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Baby Kingdom - 親子王國香港討論區 › 首頁 › 自由講場› 爛蘋果

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爛蘋果 [複製鏈接]

883

大宅

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發表於 25-7-25 17:00 |只看該作者 |倒序瀏覽 |打印

金管局加強抽查「爛蘋果」強制背景查核9月底涵蓋5萬銀行從業員

金管局副總裁阮國恒在最新網誌透露，「強制性背景查核計劃」第二階段將於9月30日實施，覆蓋範圍將大幅擴展至約5萬名從事證券、保險或強積金等受規管活動的銀行從業員，佔整體銀行業員工超過一半。阮國恒以「爛蘋果效應」比喻業界長期存在的問題，指曾有問題員工轉職時隱瞞不良紀錄，導致不當行為在業內蔓延。

首階段實施2年揭9負面個案
「強制性背景查核計劃」首階段已於2023年5月實施，針對3500個銀行高級職位。截至目前為止，業界共完成約700宗查核，其中發現9宗涉及負面訊息個案，佔比約1%。他指，相關數字雖少，但意義重大，顯示計劃能識別潛在的「爛蘋果」，防止銀行員工轉職時隱瞞其不當行為紀錄。

阮國恒指出，銀行業過去因私隱限制等問題，難以共享員工操守資訊，令有問題員工有機可乘。新查核機制允許銀行查閱準員工過去7年的相關背景，同時確保求職者享有回應權。

金管局表示，正與其他監管機構探討，將計劃擴展至整個金融業界，共同應對曾有不良操守行為的從業員在業界流竄的現象。阮國恒強調，計劃有助提升公眾對金融業信心，促進香港國際金融中心長遠發展。

來源網址 : 金管局加強抽查爛蘋果-強制背景查核9月底涵蓋5萬銀行從業員 | 星島頭條
https://www.stheadline.com/realtime-finance/3476407/

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883

大宅

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發表於 25-7-25 17:04 |只看該作者

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本帖最後由 883 於 25-7-25 17:05 編輯

有咗這個互通審查機制，日後金融機構職員都更有專業操守。

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883

大宅

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發表於 25-7-25 17:06 |只看該作者

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近年銀行職員都相當多負面新聞。

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capricornbb

水晶宮

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母親節2025勳章 2024年龍年勳章 2018母親節勳章

4^#

發表於 25-7-25 17:24 |只看該作者

要强烈支持監管操守，有部份銀行職員配合詐騙集團犯案

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883

大宅

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發表於 25-7-25 23:05 |只看該作者

capricornbb 發表於 25-7-25 17:24
要强烈支持監管操守，有部份銀行職員配合詐騙集團犯案

滙豐職員涉受賄助中介轉介客戶開戶案擴大　再多2經理被廉署起訴廉政公署昨日（25日）落案起訴兩名時任滙豐銀行北角一分行職員及兩名中介，控告四人涉嫌串謀收受賄款共逾18萬港元，以協助有關中介所轉介的客戶開立銀行戶口。涉案中介又涉嫌以相類貪污手法行賄另一名銀行職員，但遭對方拒絕。

廉署調查發現，連同本年4月已被捕的同分行滙豐銀行前財務策劃副總裁盧穎衡案，同案的兩名中介涉嫌於案發兩年多期間，轉介逾270名客戶予同案三名被告開立銀行戶口。

3名涉案滙豐職員屬同一北角分行　涉受保險經紀兼中介夫婦賄賂

39歲被告勞焯儉為滙豐銀行時任卓越理財客戶經理，另一被告万卉31歲，為滙豐銀行時任卓越理財業務經理，廉署同時控告兩名保險經紀兼中介韓杰（35歲）及其妻子周崟瑛（34歲），共被控兩項串謀代理人接受利益，違反《防止賄賂條例》第9（1）（a）條及《刑事罪行條例》第159A條，以及一項向代理人提供利益罪名，違反《防止賄賂條例》第9（2）（a）條。被告已獲廉署准予保釋，案件下星期一（30日）在東區裁判法院提訊。

韓杰、周崟瑛及滙豐銀行前財務策劃副總裁盧穎衡於本年4月已就上述勾當被廉署暫控一項串謀代理人接受利益罪名，案件同於下星期一在東區裁判法院提訊，控方屆時會申請將兩案合併處理。

廉署指案發時，盧穎衡、勞焯儉及万卉於滙豐銀行北角一間分行任職。

其中一項控罪指，盧穎衡、勞焯儉、韓杰及周崟瑛涉嫌於2022年11月至2025年2月期間，串謀使盧穎衡及勞焯儉接受韓杰夫婦所提供的賄款共逾17萬港元，以協助韓杰夫婦的客戶於滙豐銀行成功開立戶口。

另一項控罪指，万卉、韓杰及周崟瑛涉嫌於2024年10月至2025年2月期間，串謀使万卉接受周崟瑛所提供的賄款共6,000人民幣，以協助韓杰夫婦的客戶於滙豐銀行成功開立戶口。

涉案中介涉嫌曾以相類似手法行賄中銀理財客戶經理助開戶被拒

保險經紀兼中介韓杰又涉嫌以相類貪污手法，於2025年2月向中銀香港一名中銀理財客戶經理，就每宗銀行戶口申請提供500港元，以協助韓杰所轉介的客戶於中銀香港開立銀行戶口，但遭對方拒絕。

廉署調查發現，韓杰夫婦涉嫌於案發兩年多期間轉介逾270名客戶予同案三名被告開立銀行戶口。

原文網址: 滙豐職員涉受賄助中介轉介客戶開戶案擴大　再多2經理被廉署起訴 | 香港01 https://www.hk01.com/article/602 ... articlecopy&utm_medium=referral

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大宅

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發表於 25-7-25 23:07 |只看該作者

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金融業害群之馬。

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大宅

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發表於 25-7-25 23:08 |只看該作者

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有這機制，保險界亦難容。

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大宅

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發表於 25-7-25 23:19 |只看該作者

10銀行18職員涉助騙按揭轉介費 7年200貸款申請廉署共拘22人

【明報專訊】廉署本月拘捕22人，其中18人是來自10間銀行的前線職員，涉收約200萬元賄款，協助中介公司詐騙樓宇按揭轉介費。廉署指出，本案涉及逾200宗樓宇按揭貸款、逾100名客戶，大部分申請人均被蒙在鼓裏。署方引述涉事銀行稱將檢視相關申請有否問題再跟進。廉署正與業界接觸，改善相關程序和宣傳教育，防止類似案件發生。

原文網址：https://news.mingpao.com/pns/%E6 ... 00002/1742320773403

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大宅

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發表於 25-7-25 23:24 |只看該作者

7名銀行職員收錢助跨國犯罪集團開設公司戶口　涉洗黑錢達63億元

一個跨國犯罪集團安排16名傀儡來港，在本地主腦協助下，使用偽造的身份證明文件、虛假公司資料、營業額及銷售合同等文書，於香港銀行開設了14個公司銀行戶口，當中報稱是從事貿易業及製衣業。犯罪集團過去多年利用戶口洗錢達63億元。
警方商業罪案調查科更發現7名銀行職員涉案，他們涉嫌指導及修改犯罪團伙的開戶文件，協助開設公司戶口，並以每個戶口收取數千港元的酬勞。警方昨日（12日）終採取行動，以涉嫌「串謀洗黑錢」罪，拘捕５男２女。今次行動亦是警方首次拘捕有份參與洗錢的本地銀行從業員。

商業罪案調查科警司葉永林交代案情指，商罪科根據分析及調查，昨日（19日）清晨採取「凌霄行動」，突擊全港搜查多個住宅、秘書公司及銀行辦公室，並以涉嫌「串謀洗黑錢」罪，拘捕5男2女，被捕人士年齡介乎30至37歲，均為現職或曾任職銀行職員，部份人任職銀行客戶經理，他們並沒有黑社會背景。

警方相信行動已經成功瓦解一個跨國經濟犯罪集團，而案中涉及洗錢的金額高達63億元。葉永林指，這是警方近年破獲最大宗的洗錢案，而警方亦是首次拘捕有份參與洗黑錢的本地銀行從業員。行動中，警方搜獲大量公司文件、銀行紀錄、電子器材，並在其中一個被捕人士的公屋單位內搜出780萬元現金。行動仍然繼續，警方不排除再有人被捕。

商業罪案調查科總督察陸振中解釋，案件源於2017年一宗發生在英國的電郵騙案。當時警方發現一間瑞士公司所損失的200萬元美元經英國銀行，存入香港多個公司戶口。警方其後拘捕其中一個銀行戶口持有人，該名人士亦於2018年在區域法院因串謀洗黑錢罪，被判監30個月。惟商罪科未有停止調查，反而繼續追查幕後黑手、犯罪得益的去向等，最終發現戶口持有人原來受僱於一個跨國經濟犯罪集團，並多次收取報酬在香港開設銀行戶口，以作不法用途。

高級督察朱堅華指，犯罪集團會有洗錢一條龍計劃，安排了16名來自比利時人及內地的傀儡來港。16名傀儡抵港後會先接洽本地主腦，再利用本地主腦偽造的身份證明文件、虛假的公司資料、營業額及銷售合同等文書，到香港銀行開設公司戶口。本地主腦亦串通7名銀行職員，而職員則利用自身對銀行內部認知，指導及修改開戶文件。16名傀儡在銀行職員協助下，於2017年至2018年期間在香港銀行開設14個公司戶口。而7名銀行職員則以每個銀行戶口，大約收取數千港元作報酬。

警方調查發現，14間公司戶口於2017年至2020年期間共處理63億懷疑犯罪得益，當中其中一個戶口於2018年至2019期間處理約33億懷疑犯罪得益，有關款項來自意大利、越南、德國等地。警方相信該集團已運作約五年。

由於7名銀行從業員串謀本地主腦協肋團伙申請銀行戶口，有可能已經干犯洗黑錢罪。商罪科在調查成熟後，在住所或銀行拘捕7名銀行職員，他們多擔任銀行客戶經理等職位，平日主要幫助客人開設銀行戶口。而14個公司戶口的報稱地址中，有5間重複的秘書公司，警方於是到秘書公司搜出大量文件等。

總督察陸振中指，警方會繼續循財富調查方向跟進，並與本地及海外執法機構保持情報交流。而警方已就此案通知金融管理局，葉永林警司則指，香港是高度外向的金融中心，難免會被不法分子利用洗錢，但警方將繼續與國際社會合作打擊洗錢罪行，而香港亦是「財務行動特別組織」的成員之一，警方會參照國際標準打擊洗黑錢罪行，並會與業界定期檢討制度，以維護香港國際金融中心地位。

原文網址: 7名銀行職員收錢助跨國犯罪集團開設公司戶口　涉洗黑錢達63億元 | 香港01 https://www.hk01.com/article/576 ... utm_medium=referral