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家庭理財

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Mrs-Wong


洋房

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1#
發表於 05-5-11 11:31 |只看該作者

全副身家投資

會分散給幾個agent，
or給一個打理？？
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莎朗


大宅

積分: 1917


2#
發表於 05-5-11 14:14 |只看該作者

Re: 全副身家投資

自己同老公一手打理
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miffymiffy


瑪瑙宮

積分: 131811

好媽媽勳章 醒目開學勳章 畀面勳章 環保接龍勳章 親子達人勳章 BK Milk勳章


3#
發表於 05-5-11 15:49 |只看該作者

Re: 全副身家投資

自己+老公
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LVmami


大宅

積分: 1809


4#
發表於 05-5-11 15:58 |只看該作者

Re: 全副身家投資

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Mrs-Wong


洋房

積分: 89


5#
發表於 05-5-11 16:01 |只看該作者

Re: 全副身家投資

莎朗 & Miffymiffy,

我唸你哋唔會了，I am talking about 如果用AGENT,
會集中用一個or用幾個。

Mrs Wong
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enwn0812


大宅

積分: 1170


6#
發表於 05-5-11 21:38 |只看該作者

Re: 全副身家投資

我會用一個,唔係太鐘意分散投資
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莎朗


大宅

積分: 1917


7#
發表於 05-5-12 02:05 |只看該作者

Re: 全副身家投資

Mrs Wong,

我同老公是理財顧問
所以我們會自己處理

Mrs-Wong 寫道:
莎朗 & Miffymiffy,

我唸你哋唔會了，I am talking about 如果用AGENT,
會集中用一個or用幾個。

Mrs Wong
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miffymiffy


瑪瑙宮

積分: 131811

好媽媽勳章 醒目開學勳章 畀面勳章 環保接龍勳章 親子達人勳章 BK Milk勳章


8#
發表於 05-5-12 23:03 |只看該作者

Re: 全副身家投資

其實係咪講緊搵保險投資呀??? 我唔鍾意保險投資, 總係覺得呃人
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JoiseMaMa


別墅

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9#
發表於 05-5-16 22:43 |只看該作者

Re: 全副身家投資

Mrs. Wong,

I want to know too. Except the insurance agent.
I have two personal adviser in the private banking,
DBS and China Bank. Not sure if I need to accept an offer from finanical agent - Convoy?
And I don't know the difference. But I know the handling charge is cheaper to buy/ change bonds, funds in the bank, also get special gift in promotion.
私人傳訊

莎朗


大宅

積分: 1917


10#
發表於 05-5-17 23:59 |只看該作者

Re: 全副身家投資

JoiseMaMa,

Convoy是一間中介人公司
他們是以中立的身份為客戶度身訂造合適的理財及投資組合
有別於銀行和保險公司只向客戶推介自己公司產品

簡單例子
當大家入到HSBC查詢基金投資方面
他們只會介紹自己公司的基金選擇
但不是每一間基金公司的每一種基金表現做得出色
可能HSBC的中國基金表現較理想
另外JF的亞洲區基金表現較理想
可惜的是客戶不能享有最大得益

JoiseMaMa 寫道:
Mrs. Wong,

I want to know too. Except the insurance agent.
I have two personal adviser in the private banking,
DBS and China Bank. Not sure if I need to accept an offer from finanical agent - Convoy?
And I don't know the difference. But I know the handling charge is cheaper to buy/ change bonds, funds in the bank, also get special gift in promotion.
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JoiseMaMa


別墅

積分: 806


11#
發表於 05-5-18 19:07 |只看該作者

Re: 全副身家投資

莎朗，

謝謝你的回覆。我也知道銀行的主要介紹他們主打的
產品，但是如果分散投資和同時享用多位理財專家的服務，又好似花太多時間，及資金不足。

想問問您的意見，如享用一位理財專家的服務，資金大概50萬是否受歡迎？其實，有否計算最少資金限制？
是否現金多比較受歡迎？
私人傳訊

莎朗


大宅

積分: 1917


12#
發表於 05-5-18 22:55 |只看該作者

Re: 全副身家投資

JoiseMaMa,

客人應該選擇產品以配合自己的需要

例如客人有五萬元現金
便應於市場上選擇一些以五萬元本金的投資產品
不應該提高或增加自己的資金去迎合產品的要求

選擇投資工具方面
不應該完全依賴理財顧問/保險代理/銀行
以及其他金融機構

在投資產品方面
對投資產品最少要有50%至70%的認識
因為沒有一方能保証於投資年期內給予百分百的服務
萬一不幸發生以下情況
都已經有心理準備
第一: 投資顧問轉職
第二: 投資顧問離開投資行業.....等等
以上只是一些普遍問題

投資有一定的風險
不做不錯
太依賴別人的話
我自己便不會考慮


JoiseMaMa 寫道:
莎朗，

謝謝你的回覆。我也知道銀行的主要介紹他們主打的
產品，但是如果分散投資和同時享用多位理財專家的服務，又好似花太多時間，及資金不足。

想問問您的意見，如享用一位理財專家的服務，資金大概50萬是否受歡迎？其實，有否計算最少資金限制？
是否現金多比較受歡迎？
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