家庭理財 今日: 0 | 主題: 46896

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2^#

發表於 04-11-6 01:16 |只看該作者

Re: 有冇好介紹?

hi fishma,

不如我介紹我個agent比你, 因我介紹佢比我d朋友個個都讚佢做得好全面同比到好好的專業分析佢地
我全家都搵佢幫手
我bb份教育基金已經買左半年,佢個個月都會幫我做review如果見到我買d基金唔對路, 就會建議我轉其他較穩定的基金, 仲要係free
我覺得淨係聽吓佢講解讀大學的開支都令我得益不少

angela

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jennynini

伯爵府

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好媽媽勳章

3^#

發表於 04-11-6 04:12 |只看該作者

Re: 有冇好介紹?

[quote]
angela131488 寫道:
hi fishma,

不如我介紹我個agent比你, 因我介紹佢比我d朋友個個都讚佢做得好全面同比到好好的專業分析佢地
我全家都搵佢幫手
我bb份教育基金已經買左半年,佢個個月都會幫我做review如果見到我買d基金唔對路, 就會建議我轉其他較穩定的基金, 仲要係free
我覺得淨係聽

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4^#

發表於 04-11-6 09:40 |只看該作者

Re: 有冇好介紹?

jennynini

我只不過係想幫fishma,係因為我bb份基金回報好我先比意見,無jetso,如果你覺得假,我都無辦法

angela :evil:

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komuimui

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5^#

發表於 04-11-6 14:00 |只看該作者

Re: 有冇好介紹?

唔好咁講,我個AGENT都幾好架,我都係一家幫佢.其實做呢D計劃都係要搵個信得過嘅人啫.

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jennynini

伯爵府

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好媽媽勳章

6^#

發表於 04-11-6 18:10 |只看該作者

Re: 有冇好介紹?

我唔否認這個世界有好多好agent,
平心而論, 有幾點原因使我覺得假....
每個月幫你review的話,
如他有30個客人, 咁每日就要大約有1個約會,
60個客人, 每日大約有2個約會
90個客人, 每日大約有3個約會
120個客人, 每日大約有4個約會
好多人閒閒

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7^#

發表於 04-11-7 00:58 |只看該作者

Re: 有冇好介紹?

1)我已經一早問過這個問題啦, 有d agent唔單止係保險agent,而且仲係基金agent,係可以合法地比意見我唔知就問吓人啦,無人知就問吓王國顧問啦,我知到仲有一d IFA 都係可以sell 基金.
2)我都係買基金的新手,有好多野我都係問我個agent先至知
3)就係因為我唔係佢親戚,佢都每個月幫我做review,我先至覺得佢有責任心
4)至於轉基金我就覺得無人會咁蠢睇住自己d基金跌都唔轉,而且人地係比意見及數據我,唔係要我一定要轉,咁點樣唔專業呀.人地係已經有曬 2 個牌,係一個守法的agent

王國顧問教吓佢啦
只係得個保險牌就話學人講法律, 唔識就唔好亂咁講啦!
唔通 IFA 比基金意見又犯法 :-(

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StanleyChan

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8^#

發表於 04-11-8 13:27 |只看該作者

Re: 有冇好介紹?

以我個人做法,儲蓄基金是不會經常叫客人轉基金的,因為經常轉基金,就會把"成本平均法"做得唔好.除非係lumsum investment.
現時好多公司都會話比人知,自己係IFA,所以唔係IFA就可以比投資意見,要果間IFA係證監會(SFC)註冊成投資顧問(IA),而個consultant又係證監會(SFC)註冊成投資顧問代表(IR),咁樣先可以合法地提供投資見意,如是唔係就是非法,如果有係證監會(SFC)註冊的投資顧問代表,咭片上是有注明的,一定要分清濋,公司有註冊,唔代表consultant有註冊,因為是分開人牌and公司牌.

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myravdl

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9^#

發表於 04-11-8 15:33 |只看該作者

Re: 有冇好介紹?

That's right, some of the brokers/agents can advise the others in relation to funds, but just have to make sure if they're licensed to do so or not.

If he advised you to switch to the other funds only after you'd invested for 6 months or so, it sounded a bit too rush. Like the others mentioned that funds should hold for a longer term.

Moreover, if your existing funds did not perform very well, then switched to the other funds might not a good idea you would sell 'low' (低價賣出). Also some of the funds/plan have bid-offer spread (買賣差額), normally it's around 7%, then it will incur you a further loss.

So if your existing funds did not perform up to your standard, the alternative ways might redirect your new monies to the other funds and keep the existing funds until a longer period to see if the market will be up or not.

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Ron38

大宅

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10^#

發表於 04-11-8 16:30 |只看該作者

Re: 有冇好介紹?

Agreed both myravdl & Stanley view.

真正專業的顧問是, 幫投資者以中, 長線角度揀基金. 若見市升買入, 之後又跌便建議客轉, 不是一個有經驗的顧問所為,因為每月儲蓄用的成本平均法的其中一個function是, 希望市跌時多多的累積'平'貨. 所以, 若下跌即走, ..... 而且只是半年之內, 真是要問問他的投資理念.

有很多普遍人看'似'專業, 行內一看便覺得好似有d問題. 所以, 多d在此問問會好些.

「我一生要讚美耶和華，我還活的時候，要歌頌我的神。」詩篇146:2

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11^#

發表於 04-11-8 17:52 |只看該作者

Re: 有冇好介紹?

顧問你好,
好多謝你的意見,
你提到的"成本平均法"是否只是月供的基金才適用,
因我有1 份是一次過付款,另1份是月供,
他建議我轉是一次過付款那份,買左半年唔計bouns都有11%增長是否ok?
thanks!

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啊緯

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12^#

發表於 04-11-8 23:20 |只看該作者

Re: 有冇好介紹?

無論一次整付或每月的基金,
都不應轉換或轉換太多,

每月供的成本平均法
是要用平均入市去減低整付入市的浮動風險.

真正專業的顅問會根據你的目標年期選擇合適的基金,
通常不會因為價位而要求客戶去轉換.
如果時常轉換, 其實和買賣股票沒有分別!
基金時長遠的投資,
客戶應留意基金經理投資地方的長遠發展.
不應只留意賬的升跌, 更應留意常中轉換的風險.

美國股聖華倫巴非特說過:『很多的成功都歸功於「不變」。大部分的投資者都無法抗拒那些「買」或「賣」的誘惑。』
他用也一生的時間和經歷去證明了長遠勝短期的買賣.
所以11%的增長不代表什麼,
常年8號仔半年的增長也絶不少過11%!!!

btw, 有些agent會叫客人去賣出買入基金,
但主要的原因是為了多食幾次佣金.

保險，是今日作明日的準備，生時作死時的準備，父母為兒女作準備，兒女幼小時作兒女長大時的準備，如此而已．今天準備明天，這是真穩健；生時準備死時，這是真曠達；父母為兒女準備，這是真慈愛；不能做到這三點的，不能稱為現代人。－－胡適 消費與保險 　　女人的衣服裡，永遠少一件衣裳。　　家庭的消費，也像女人的衣櫃，花起錢來永遠嫌少，一件昂貴的衣服，一次花費的應酬等，不但使家庭不必要的開支增加，而且難以累積足夠的應急錢，一旦遇上風險，生活就會捉襟見肘。　　其實我們只要稍做計劃，將一部分平時隨意花掉的錢留下來，就可輕鬆獲得一筆家庭所必需的應急錢，以備在關鍵時刻，發揮巨大作用，保險，是衣櫃裡永遠也少不了的"衣裳"。

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StanleyChan