家庭理財 今日: 14 | 主題: 46886

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發表於 23-5-8 17:37 |只看該作者 |倒序瀏覽 |打印

最近有隻富達基金要close,要幫我轉去其他基金，但宜家蝕緊轉去邊隻好d?
請大家俾啲意見(emoji)

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angelfongwy

複式洋房

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發表於 23-5-10 00:04 |只看該作者

ET1973 發表於 23-5-8 17:37
最近有隻富達基金要close,要幫我轉去其他基金，但宜家蝕緊轉去邊隻好d?
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...

轉去一啲貨幣的基金（etc美元）會穩陣少少，因為可預期黎緊會有排跌。不過你都可以問下你agent傾下。

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3^#

發表於 23-5-10 14:31 |只看該作者

本帖最後由 choyki 於 23-5-10 14:46 編輯

https://www.aia.com.hk/content/d ... _Notice_2023_ZH.pdf
https://www.aia.com.hk/zh-hk/products/mpf/list
http://www.etnet.com.hk/www/tc/mpf/provider_details.php?provider=ETNSI11

【90% 股票，10% 債券及現金】富達增長基金 → 增長組合
【50% 股票，50% 債券及現金】富達穩定增長基金 → 均衡組合
【30% 股票，70% 債券及現金】富達穩定資本基金 → 穩定資本組合
各承轉基金將由友邦投資管理任投資經理

各待終止基金與相應承轉基金的投資目標及政策相若，
而且與相應承轉基金比較，各待終止基金的基金規模相對較小。
此外，各待終止基金的管理費高於相應承轉基金，
受託人認為符合計劃參與者的最佳利益。

若是我的話，我會選擇讓其自動轉至承轉基金，即甚麼也不用做。

我做月供股票系統。講笑。不是。
我做證券，認識做月供股票系統的人。也是講笑。不是。

向證券公司推銷月供股票系統不容易。

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4^#

發表於 23-5-11 16:04 |只看該作者

choyki 發表於 23-5-10 14:31
https://www.aia.com.hk/content/d ... _Notice_2023_ZH.pdf
https://www.aia.com.hk/zh-hk/products/mpf/l ...

宜家蝕錢唔轉去保守d嘅基金？

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5^#

發表於 23-5-12 12:59 |只看該作者

ET1973 發表於 23-5-11 16:04
宜家蝕錢唔轉去保守d嘅基金？

你當初為何選此基金？
你選了此基金多久？
你還有多久需要提取？（例如尚有多久退休？或打算多久後以移民等理由提早提取？等等）
點解要蝕錢轉，唔等賺錢先轉？

不同人有不同策略，要巴菲特用索羅斯的策略，可能不會成為股神。要索羅斯用巴菲特的策略，可能至今無人認識他。

我做月供股票系統。講笑。不是。
我做證券，認識做月供股票系統的人。也是講笑。不是。

向證券公司推銷月供股票系統不容易。

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6^#

發表於 23-5-13 12:28 |只看該作者

本帖最後由 choyki 於 23-5-15 12:40 編輯

強積金不用 Mark To Market

一個以近 40 年投資年期的長綫組合，是否需要每個月都計算組合價值的變化？
即使上個月賺了 1 萬元，也不可以取出來的；
同樣地，今個月蝕回 1 萬元，也不是即時從妳口袋中取走。
所以，太短期的升升跌跌，只會造成恐慌，無助提升妳長綫投資的回報呢！

https://skypost.ulifestyle.com.hk/column/article/3524618

當然，若妳善於炒波幅，則又不同說法。

我做月供股票系統。講笑。不是。
我做證券，認識做月供股票系統的人。也是講笑。不是。

向證券公司推銷月供股票系統不容易。

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hfl2000

珍珠宮

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2025勳章 2025勳章蛇年勳章 2024年龍年勳章 2023年兔年勳章

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發表於 23-5-13 13:37 |只看該作者

回覆樓主：

本帖最後由 hfl2000 於 23-5-13 13:47 編輯

我老公嗰份AIA 2016年中joined原本都係揀富達，自從2017年尾起100%揀哂DIS核心累積基金(嗰陣轉呢隻係貪佢管理費比其他低)，啱啱喺app睇依家累積升幅都有28%，都幾驚喜，起碼有賺無蝕，好過宏利

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發表於 23-5-13 13:51 |只看該作者

choyki 發表於 23-5-13 12:28
強積金不用 Mark To Market

一個以近 40 年投資年期的長綫組合，是否需要每個月都計算組合價值的變化？

多謝指教，因爲自己都5字頭，所以諗吓要唔要買保守啲好

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發表於 23-5-13 13:53 |只看該作者

hfl2000 發表於 23-5-13 13:37
我老公嗰份AIA 2016年中joined原本都係揀富達，自從2017年尾起100%揀哂DIS核心累積基金(嗰陣轉呢隻係貪佢管 ...

好似冇見過哩隻基金，我都去望下先，Thanks!

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hfl2000

珍珠宮

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10^#

發表於 23-5-13 14:02 |只看該作者

ET1973 發表於 23-5-13 13:53
好似冇見過哩隻基金，我都去望下先，Thanks!

呢隻

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11^#

發表於 23-5-14 16:46 |只看該作者

本帖最後由 choyki 於 23-5-15 12:34 編輯

hfl2000 發表於 23-5-13 13:37
我老公嗰份AIA 2016年中joined原本都係揀富達，自從2017年尾起100%揀哂DIS核心累積基金(嗰陣轉呢隻係貪佢管理費比其他低)，啱啱喺app睇依家累積升幅都有28%，都幾驚喜，起碼有賺無蝕，好過宏利

https://mfp.mpfa.org.hk/tch/mpp_list.jsp
基金類別：混合資產基金
基金種類：混合資產基金 - 預投資策略 - 核心累積基金
受託人：友邦、宏利

曆年回報：
2018　友邦 -5.61%　宏利 -5.58%
2019　友邦 +16.72%　宏利 +17.09%
2020　友邦 +11.98%　宏利 +12.17%
2021　友邦 +9.63%　宏利 +9.79%
2022　友邦 -16.22%　宏利 -16.16%
近 5 年都是宏利優於友邦

65 歲後基金一樣是近 5 年都是宏利優於友邦

累積回報：
5 年期　友邦 +20.85%　宏利 +21.69%
1 年期　友邦 -0.48%　宏利 -0.42%
5 年期與 1 年期都是宏利優於友邦

65 歲後基金一樣是 5 年期與 1 年期都是宏利優於友邦

我做月供股票系統。講笑。不是。
我做證券，認識做月供股票系統的人。也是講笑。不是。

向證券公司推銷月供股票系統不容易。

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發表於 23-5-14 17:00 |只看該作者

本帖最後由 choyki 於 23-5-15 11:35 編輯

ET1973 發表於 23-5-13 13:51
多謝指教，因爲自己都5字頭，所以諗吓要唔要買保守啲好

https://www.mpfa.org.hk/mpf-investment/portfolio/default-investment-strategy
預設投資策略會自動按你的年齡調節核心累積基金與 65 歲後基金的比例，即自動幫你逐年降低風險。
（預設投資策略是假設你 65 歲退休。）

我做月供股票系統。講笑。不是。
我做證券，認識做月供股票系統的人。也是講笑。不是。

向證券公司推銷月供股票系統不容易。

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Connie0909

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13^#

發表於 23-5-14 18:26 |只看該作者

angelfongwy 發表於 23-5-10 00:04
轉去一啲貨幣的基金（etc美元）會穩陣少少，因為可預期黎緊會有排跌。不過你都可以問下你agent傾下。
...

有得選就港元
因為美國加息週期尾聲，美元會回落，變樣相關基金以美元結算都會有影響。

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14^#

發表於 23-5-15 11:32 |只看該作者

本帖最後由 choyki 於 23-5-15 12:53 編輯

Connie0909 發表於 23-5-14 18:26
有得選就港元
因為美國加息週期尾聲，美元會回落，變樣相關基金以美元結算都會有影響。
...

友邦強積金優選計劃只有強積金保守基金

東亞（強積金）集成信託計劃有東亞（強積金）人民幣及港幣貨幣市場基金
東亞（強積金）行業計劃有東亞（行業計劃）人民幣及港幣貨幣市場基金
中銀保誠簡易強積金計劃有中銀保誠強積金人民幣及港元貨幣市場基金
我的強積金計劃有我的人民幣及港元貨幣市場基金
永明彩虹強積金計劃有永明強積金人民幣及港元基金
宏利退休精選（強積金）計劃有安聯人民幣貨幣市場基金

我做月供股票系統。講笑。不是。
我做證券，認識做月供股票系統的人。也是講笑。不是。

向證券公司推銷月供股票系統不容易。

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積分: 21310

15^#

發表於 23-5-15 12:03 |只看該作者

本帖最後由 choyki 於 23-5-15 12:25 編輯

https://mfp.mpfa.org.hk/tch/mpp_list.jsp
基金類別：混合資產基金
受託人：友邦
排序（按「向上 / 下三角形」）：基金類別

曆年回報：
2018　富達增長基金 -12.79%　增長組合 -13.75%
2019　富達增長基金 +19.50%　增長組合 +16.49%
2020　富達增長基金 +14.33%　增長組合 +15.76%
2021　富達增長基金 +1.02%　增長組合 +3.71%
2022　富達增長基金 -20.91%　增長組合 -16.80%
近 5 年，前 2 年，富達較優，後 3 年，富達較差。

2018　富達穩定增長基金 -7.58%　均衡組合 -9.32%
2019　富達穩定增長基金 +12.47%　均衡組合 +12.11%
2020　富達穩定增長基金 +12.13%　均衡組合 +11.46%
2021　富達穩定增長基金 -1.55%　均衡組合 +0.19%
2022　富達增穩定長基金 -19.27%　均衡組合 -16.22%
近 5 年，前 3 年，富達較優，後 2 年，富達較差。

2018　富達穩定資本基金 -5.16%　穩定資本組合 -6.35%
2019　富達穩定資本基金 +8.96%　穩定資本組合 +8.94%
2020　富達穩定資本基金 +10.23%　穩定資本組合 +9.58%
2021　富達穩定資本基金 -2.69%　穩定資本組合 -1.17%
2022　富達穩定資本基金 -18.17%　穩定資本組合 -15.00%
近 5 年，前 3 年，富達較優，後 2 年，富達較差。

大致上，較進取的增 / 跌幅大於較保守的，
但也有特殊的：
2021　富達增長基金 +1.02%　增長組合 +3.71%
2021　富達穩定增長基金 -1.55%　均衡組合 +0.19%
2021　富達穩定資本基金 -2.69%　穩定資本組合 -1.17%

累積回報：
10 年期　富達增長基金 +38.06%　增長組合 +45.94%
5 年期　富達增長基金 -0.95%　增長組合 +5.49%
1 年期　富達增長基金 -3.42%　增長組合 -0.27%

10 年期　富達穩定增長基金 +20.42%　均衡組合 +17.39%
5 年期　富達穩定增長基金 -3.83%　均衡組合 -1.41%
1 年期　富達穩定增長基金 -3.84%　均衡組合 -2.77%

10 年期　富達穩定資本基金 +5.52%　穩定資本組合 +7.06%
5 年期　富達穩定資本基金 -5.96%　穩定資本組合 -2.79%
1 年期　富達穩定資本基金 -4.18%　穩定資本組合 -2.92%

較進取的累積回報優於（升得較多 / 跌得較少）較保守的。

我做月供股票系統。講笑。不是。
我做證券，認識做月供股票系統的人。也是講笑。不是。

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