家庭理財

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choyki


伯爵府

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1#
發表於 23-5-1 13:13 |只看該作者
本帖最後由 choyki 於 23-5-1 13:13 編輯

晨星 截至 2023-02-28 綜合評級：5 星


AM 類（美元）
2012 年 11 月至 2014 年 7 月每月派息美元 0.07500
2014 年 8 月派息美元 0.08000
2014 年 9 月至 2016 年 9 月每月派息美元 0.07500
2016 年 10 月至 2017 年 9 月每月派息美元 0.07000
2017 年 10 月至 2019 年 3 月每月派息美元 0.06600
2019 年 4 月至 2023 年 3 月每月派息美元 0.06000
2023 年 4 月派息美元 0.05500
https://www.ifund.com.hk/zh-hk/fund/830084
https://hk.allianzgi.com/zh-hk/retail/products-solutions/retail-funds/allianz-income-and-growth-am-usd


AM 類（港元）
2013 年 4 月派息港元 0.11250
2013 年 5 月至 2014 年 7 月每月派息港元 0.07500
2014 年 8 月派息港元 0.08000
2014 年 9 月至 2016 年 9 月每月派息港元 0.07500
2016 年 10 月至 2017 年 9 月每月派息港元 0.07000
2017 年 10 月至 2019 年 3 月每月派息港元 0.06600
2019 年 4 月至 2023 年 3 月每月派息港元 0.06000
2023 年 4 月派息港元 0.05300
https://www.ifund.com.hk/zh-hk/fund/830085
https://hk.allianzgi.com/zh-hk/retail/products-solutions/retail-funds/allianz-income-and-growth-am-hkd
我做月供股票系統。 講笑。 不是。   
我做證券，認識做月供股票系統的人。 也是講笑。 不是。

我是證券公司的客戶，證券公司不是我的客戶。為客戶（證券公司）找客戶（水魚）並不適用於我。
私人傳訊回覆 引用

choyki


伯爵府

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2#
發表於 23-5-1 13:14 |只看該作者
本帖最後由 choyki 於 24-3-31 16:38 編輯

所有類別：
AT 類（美元）
AT 類（港元）
AM 類（美元）
AM 類（港元）
AM 類（H2-人民幣對沖）
AM 類（H2-澳洲元對沖）
AM 類（H2-加元對沖）
AM 類（H2-歐元對沖）
AM 類（H2-英鎊對沖）
AM 類（H2-日元對沖）
AM 類（H2-紐西蘭元對沖）
AM 類（H2-新加坡元對沖）
AMg2 類（美元）
AMg2 類（港元）
AMg2 類（H2-人民幣對沖）
AMg2 類（H2-澳洲元對沖）
AMg2 類（H2-加元對沖）
AMg2 類（H2-英鎊對沖）
AMg2 類（H2-新加坡元對沖）

AM 類收息股份類別旨於每月派息（息率並不保證，派息可從資本中支付）
AMg2 類股份擬為派息率較 AM/AMg 類股份低的股份類別
（基金章程 https://hk.allianzgi.com/documents/hk-agif-prospectus-tc 60/407 p.28 VI 分派政策）


AT 類（美元）年度回報：
2018　-4.88%
2019　+19.60%
2020　+21.91%
2021　+11.64%
2022　-19.68%


2023-03-31 的 資產分佈：
股票　34.1%
高收益　33.1%
可換股債　32.9%


2023-03-31 的 國家 / 地區分佈：
美國　　　91.5%
加拿大　　1.2%
其他　　　3.1%
流動資金　4.2%


2023-03-31 的 行業分佈：
資訊科技　　21.7%
非主要消費　16.9%
健康護理　　12.7%
傳訊服務　　11.4%
工業　　　　8.7%
金融　　　　7.5%
能源　　　　5.3%
材料　　　　3.4%
房地產　　　2.6%
基本消費　　2.5%
其他　　　　3.1%
流動資金　　4.2%


2023-03-31 的 10 大主要投資：
MICROSOFT CORP ................... 資訊科技 ....... 2.3%
APPLE INC ................................. 資訊科技 ....… 2.2%
ALPHABET INC-CL A ..............… 傳訊服務 ....... 1.7%
AMAZON.COM INC .................... 非主要消費 .... 1.0%
TESLA INC .................................. 非主要消費 .... 1.0%
MASTERCARD INC - A ............... 資訊科技 ....... 1.0%
EXELON CORP ........................... 公用事業 ........ 0.9%
WELLS FARGO & COMPANY ..... 金融 ............... 0.9%
NVIDIA CORP .............................. 資訊科技 ........ 0.9%
PALO ALTO NETWORKS ............ 資訊科技 ........ 0.9%
共計 ...................................................................... 12.8%



基金單張
https://hk.allianzgi.com/documents/hk-allianz-income-and-growth-leaflet-tc

產品資料概要
https://hk.allianzgi.com/documents/hk-allianz-income-and-growth-kfs-tc

基金概覽
https://hk.allianzgi.com/documents/hk-allianz-income-and-growth-factsheet-tc

基金評論
https://hk.allianzgi.com/documents/hk-allianz-income-and-growth-fundcommentary-tc
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choyki


伯爵府

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3#
發表於 23-9-7 14:43 |只看該作者
本帖最後由 choyki 於 23-9-7 14:53 編輯

2021-09-20
https://www.baby-kingdom.com/forum.php?mod=viewthread&tid=23507082&extra=page%3D14

2022-02-28
https://www.baby-kingdom.com/forum.php?mod=viewthread&tid=23554862&page=1&authorid=476717
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大力大力


象牙宮

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2025勳章 2025勳章蛇年勳章 醒目開學勳章 大廚勳章


4#
發表於 23-9-7 16:18 |只看該作者

回覆樓主:

買基金真係好傷 http://www.baby-kingdom.com/forum.php?mod=viewthread&tid=3294843


投資天書----買基金者是豬兜 (作者周顯) http://www.baby-kingdom.com/forum.php?mod=viewthread&tid=15864911

大力理財篇 之 子女理財！

http://www.baby-kingdom.com/forum.php?mod=viewthread&tid=3868590&extra=page%3D1
買基金真係好傷
http://www.baby-kingdom.com/forum.php?mod=viewthread&tid=3294843&extra=page%3D1
私人傳訊回覆 引用

choyki


伯爵府

積分: 18928


5#
發表於 24-2-18 16:17 |只看該作者
本帖最後由 choyki 於 24-2-18 17:13 編輯

https://finance.discuss.com.hk/viewthread.php?tid=31465179&tr_h=155222762865d1b77f9ed1f2_66059474&tr_des=exh

有人介紹我買呢隻基金,標榜月月派息,保證8厘回報,需要現金周轉又可以提走所有錢。我覺得有無咁著數,定期都要夠鐘才可攞錢。

「保證8厘回報」應該係錯，可能係介紹佢嗰個人（可能係佢朋友、同事，或者未見過面嘅網友等等）講錯，亦可能係佢理解錯——有人會將「派息」理解為「回報」，不過咁理解係錯嘅。如果介紹佢嗰個人係代理，而代理失實陳述，則可以告個代理。但有時講嗰個並唔係代理，佢自己都係一知半解，但佢又將佢一知半解嘅理解講畀人聽，而聽嗰個又信，信咗之後又話畀第個聽，以訛傳訛。

其他則正確，不過漏咗「唔保證唔蝕」呢點。

將「保證8厘回報」改為「目前派8厘息」則正確——1. 係「目前」，唔係「永遠」；2.「派息」唔等於「回報」——派息可來自本金——呢個「息」係「dividend」，唔係「interest」——股票嘅「股息」亦係「dividend」，「dividend」好有彈性，鍾意派多啲又得，派少啲又得，唔派亦得，好似 3 號仔咁賺 $10 派 $11 得，蝕錢照派息亦得。


相信這些都是保險公司出的105基金單，將資金投資在某些基金上，獲取收益及額外5％的人壽保障。不過正如其他人所說，注意有關收費，包括
1. 戶口費，每年戶口價值的1.5％
2. 保險費，額外5％的人壽保障需要繳交的保費，按年齡計
3. 提早贖回／提走費用，7％開始到0，遂年減少，6年後免費。
合計第一年提取收費就有至少是8.5％，第二年會是9％，如此類推，況且基金派息後價格會除淨，即是價格會不停下跌。
所以如果那基金賺不到錢，單靠8％利息都要蝕本，而且就算可以提早提取，餘下的價值都只會用來扣費用，價值越來越少，到期後或甚至很快結果就只是一無所有。
另外，安聯收益及增長基金在2021年美國開始加息後，基金價格已跌了25％，就算不是買基金單而是直接買基金的投資者都輸到欲哭無淚。

所說關於「基金單」是正確的，但其實並不需要透過「基金單」買，佢最後都有提及「買基金單」與「直接買基金」，即係佢識「基金單」同「基金」嘅分別。

話有人介紹佢買嘅未必係介紹佢買「基金單」，好大可能係介紹佢買「基金」，因為有提到「需要現金周轉又可以提走所有錢」呢點——呢點係「基金」先有，「基金單」無嘅。富途都有呢隻基金，中銀香港亦有呢隻基金，好多地方都有呢隻基金。我現時喺中銀香港都有呢隻基金，每月有息收。
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我做證券，認識做月供股票系統的人。 也是講笑。 不是。

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choyki


伯爵府

積分: 18928


6#
發表於 24-4-15 14:45 |只看該作者
本帖最後由 choyki 於 25-6-12 15:01 編輯

USD AT 類別曆年回報：

2012　11.19%
2013　17.36%
2014　5.16%
2015　-3.39%
2016　9.04%
2017　12.40%
2018　-4.88%

2019　19.60%
2020　21.91%
2021　11.64%
2022　-19.68%
2023　17.29%
2024　 9.94%
2025　？



13 年中有 3 年跌

升升升跌升升跌
升升升跌升升？
我做月供股票系統。 講笑。 不是。   
我做證券，認識做月供股票系統的人。 也是講笑。 不是。

我是證券公司的客戶，證券公司不是我的客戶。為客戶（證券公司）找客戶（水魚）並不適用於我。
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kaman06


男爵府

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7#
發表於 24-4-17 13:37 |只看該作者
choyki 發表於 24-4-15 14:45
USD AT 類別曆年回報：

2012　11.19%


唔知你想表逹咩？ 我有做小小研究， 你可以去保險銀行買， 富途買又得， 基金表現算可以， 又有息派， 比某國股票好， 唯一問題可以話手續費貴， 咁請人做野就要比錢， 何況係賺， 覺得貴， 可以買qqq,spy, 手續費低好多
私人傳訊回覆 引用

choyki


伯爵府

積分: 18928


8#
發表於 24-4-17 14:26 |只看該作者
本帖最後由 choyki 於 24-4-18 18:12 編輯
kaman06 發表於 24-4-17 13:37
唔知你想表逹咩？ 我有做小小研究， 你可以去保險銀行買， 富途買又得， 基金表現算可以， 又有息派， 比某國股票好， 唯一問題可以話手續費貴， 咁請人做野就要比錢， 何況係賺， 覺得貴， 可以買qqq,spy, 手續費低好多

去保險買嘅係投連險，唔係基金

友邦的投連險：


宏利的投連險：


基金（黃色）有基金層面收費
影子基金（橙色）有影子基金層面收費
投連險（藍色）有保險層面收費

基金（黃色）可在富途、中銀香港等中介機構買到，或不經中介機構，直接在基金公司買到。銷售者不需要有保險牌。
投連險（藍色）則可在保險公司買到。銷售者必須有保險牌。
（有牌好還是無牌好？有保險牌可賣保險，無保險牌不可賣保險。邊個好，你自己諗。）

無論在哪裏買基金（黃色），都有基金層面收費。
以投連險（藍色）買基金（黃色），一樣有基金層面收費，且額外有保險層面收費。

無論在哪裏買基金（黃色），都是沒有年期的。
以投連險（基金單）（藍色）買基金（黃色），基金（「投」部分）也沒有年期，但單（「險」部分）有年期。

似乎有不少人將投連險（基金單）（藍色）當基金（黃色），實際上二者有以上的分別。


買投連險嘅結果就係：
http://www.baby-kingdom.com/forum.php?mod=viewthread&tid=3294843
雖然個標題寫「基金」，但實際講嘅係「投連險（基金單）」，可見不少人將投連險（基金單）（藍色）當基金（黃色）。
我做月供股票系統。 講笑。 不是。   
我做證券，認識做月供股票系統的人。 也是講笑。 不是。

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焯媽媽


公爵府

積分: 25069


9#
發表於 24-4-17 15:41 |只看該作者
其實我身邊家人老公都有買安聯呢！

幾年期的確係穩健收息，他們更說服我買，

現在？他們提也不敢再提這隻基金呢！

我無研究回報和走勢，但肯定沒有幾年前的好呢！
私人傳訊回覆 引用

choyki


伯爵府

積分: 18928


10#
發表於 24-4-17 16:49 |只看該作者
本帖最後由 choyki 於 25-6-12 15:03 編輯
焯媽媽 發表於 24-4-17 15:41
其實我身邊家人老公都有買安聯呢！

幾年期的確係穩健收息，他們更說服我買，

現在？他們提也不敢再提這隻基金呢！

我無研究回報和走勢，但肯定沒有幾年前的好呢！

2019、2020 回報幾好，
但唔會永遠只升不跌，
2022 跌得幾多下，
過去 13 年有 3 年跌！

https://www.baby-kingdom.com/forum.php?mod=redirect&goto=findpost&ptid=23668298&pid=370090832&fromuid=3368384
6#

如果買嘅係投連險則又唔同，
保險層面嘅收費唔低，
基金回報好時只係蠶食咗部分回報，令回報降低，
基金負回報時則蝕上加蝕，負得更多。

如果買嘅係基金，只係單位價格會上上落落，單位數目不會減少；
如果買嘅係投連險，除咗單位價格會上上落落之外，單位數目亦會不斷減少。
我做月供股票系統。 講笑。 不是。   
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choyki


伯爵府

積分: 18928


11#
發表於 25-4-6 14:11 |只看該作者

https://youtu.be/DTh51rIrW6E
我做月供股票系統。 講笑。 不是。   
我做證券，認識做月供股票系統的人。 也是講笑。 不是。

我是證券公司的客戶，證券公司不是我的客戶。為客戶（證券公司）找客戶（水魚）並不適用於我。
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翻工


大宅

積分: 1871


12#
發表於 前天 01:57 |只看該作者
大力大力 發表於 23-9-7 16:18
買基金真係好傷 http://www.baby-kingdom.com/forum.php?mod=viewthread&tid=3294843

又係你呀前任證卷行IT support
其實你真係可以(emoji)行
私人傳訊回覆 引用

PUIPUI2000


男爵府

積分: 9925


13#
發表於 前天 21:09 |只看該作者
choyki 發表於 24-4-17 16:49
2019、2020 回報幾好，
但唔會永遠只升不跌，
2022 跌得幾多下，

我媽就係 幫朋友買咗一份， aia的 agent話switching唔使收switching fee, 要收手續費，但係完全冇強調係由 基金單位裏面扣！ 因為問agent 嘅時候, 都話喺NAV度反映.

呢一兩年我同佢睇返啲小冊子, 晴天一個霹靂, 先知道原來係基金單位裏面扣手續費, 怪唔得知每個月嘅息越嚟越少，基金單位越嚟越少， 因為原來唔係nav度反映嘅 亦都唔係喺你個息度扣手續費， 所以 就算基金單位點升都好係追唔上佢扣你嘅手續費。

所以我叫我媽 夠五年冇手續費蝕都要沽咗佢，因為一路咁樣扣法， 真係連本都會冇埋。

好彩佢嘅買落去嘅錢唔多 當買一個教訓 保險agent 冇個好人
私人傳訊回覆 引用


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