中國人民銀行日前宣布,今年7月起先在河北省試點,10月起則在浙江省、深圳市,將進行「大額現金管理」,私人帳戶存取最低人民幣10萬元(約新台幣42萬元)就要進行登記,當局給出的理由是「由於現金具有不記名、不可追蹤等特點,大額現金容易為貪污腐敗、偷逃稅等洗錢犯罪行為和地下經濟活動提供便利,可能危及國家經濟金融秩序和安全」。
根據《經濟日報》報導,中國人民銀行近日發布了《關於開展大額現金管理試點的通知》,將展開「大額現金管理」試點,試點為期2年,先在河北省開展,再推廣至浙江省、深圳市,公帳戶管理起點為50萬元(約新台幣210萬元),私人帳戶分別為河北省10萬元(約新台幣42萬元)、浙江省30萬元(約新台幣125萬元)、深圳市20萬元(約新台幣84萬元),一旦存取超過便要進行登記。
中國人民銀行解釋,「我國大額現金流通監測和管理方面仍屬空白」,由於現金具有不記名、不可追踪等特點,大額現金容易為貪污腐敗、偷逃稅等洗錢犯罪行為和地下經濟活動提供便利,可能危及國家經濟金融秩序和安全,「此次規範大額現金主要是為了打擊犯罪、維護國家經濟金融安全」,此政策也將引導並規範社會大眾的「現金使用行為」,保證合理需求、抑制不合理需求、遏制非法需求等。
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