目標為何？（例如：置業首期、子女升學、退休等）目標金額？（例如：50 萬、100 萬、500 萬等）
何時需要用款？（例如：5 年後、10 年後、30 年後等）
願意承受何等風險？（例如：低風險、中風險、高風險等）
期望回報？（例如：與通脹持平、年均 10% 等）
各人目標不同、投資年期不同、願意承受風險程度不同、期望回報不同，適合甲的未必適合乙，適合乙的未必適合丙。
不同產品有不同的特性，有不同的風險，提供不同的回報，有各自的起跌週期，各自週期的長短不同、波幅不同。還有不同的收費。
如果投資年期長，遇到投資的產品價格跌了，也有時間等其回升，不需被迫在低價沽出，可以投資較高風險的產品。（較高風險的產品通常波幅較大，升跌幅都較大，價格跌了的話，若有時間等價格回升，則回報會較高。）
如果投資年期短，需要用款時投資的產品價格跌了，也要被迫在低價沽出，故應投資較低風險的產品。（較低風險的產品通常波幅較小，跌幅會較小，若沒有時間等價格回升，虧損會較小。）
有時間限制的產品不應沾手，例如窩輪、牛熊證、期權等有到期日的產品，到期日一到便需結算，不能讓你等價格回升。
對於以退休為目標，由於年期長，月供基金是不錯的選擇，若選擇 MPF 可扣稅自願性供款，則更可省稅。但切記不要用保單買 / 供基金，這些其實是保險，你付的是保費，之後再用保費來買 / 供基金，保險公司給銷售員很高佣金，這些佣金是來自你的保費的。直接在基金公司買 / 供或透過銀行 / 證券行間接買 / 供均可，均是直接買 / 供基金，沒有先經過保單，沒有給銷售員的高佣金。（基金公司、銀行、證券行的主要差異為認購費不同，當中有些是 0 認購費的。）
我自己由於投資年期較長，故用月供基金的方式。
我也有 iBond（我視其為定期存款）。
我做月供股票系統。 講笑。 不是。
我做證券，認識做月供股票系統的人。 也是講笑。 不是。
我是證券公司的客戶，證券公司不是我的客戶。為客戶（證券公司）找客戶（水魚）並不適用於我。
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每月可儲幾多架？
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