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小心無良經紀 [複製鏈接]

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民房

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發表於 06-5-7 13:20 |只看該作者

小心無良經紀

本人大約兩年前經一間叫Universal的IFA買了Generali基金計劃,每月供款一萬二千元,年期為五年,過去兩年總共賺了二十幾巴仙,算是滿意.

但最近有位瑞士豐泰的agent說我的計劃比他們的貴,Generali計劃內的基金是mirror fund,回報比較他們的direct fund差,而IFA規模細,沒有保障,不及他們的母公司Credit Suisse大,而Generali又是不知名公司,萬一倒閉便會損失慘重.他又說他們有Credit Suisse投資部support,可以取到大行對市場,個別股票,IPO等佈告給我,可以給我基金以外的投資建議,如股票,窩輪等.服務會比IFA好.所以極力游說我轉用他們的基金計劃.

我初時信以為真,便向我的IFA顧問求證,發現那個瑞士豐泰agent的說話不盡不實.

我的IFA顧問對我說,Generali內的也是direct fund,不是mirror fund,而IFA只是中介人,所有我的資產會在Generali那處,IFA不會接觸到我的錢,所以IFA規模和保障沒有關係.其次,Generali在Fortune 500排名比Credit Suisse高出很多.

我的顧問叫我問那位經紀有否證監會牌照,因為沒有這個牌不可以提供投資建議,尤其是股票及窩輪,那位經紀說他沒有證監會牌照,但有相關的保險牌照,已可以售賣基金計劃.我的顧問說這位經紀已犯了規,可以向證監會投訴.

我講出我的遭遇是希望大家有所警惕,小心一些為自己利益而游說你轉計劃的經紀.