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假業主騙銀行千萬 [複製鏈接]

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子爵府

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發表於 06-7-12 09:25 |只看該作者

假業主騙銀行千萬

真業主接通知書報警　律師及三人被捕

警方商業罪案調查科破獲一宗罕見樓宇按揭騙案。一個假業主詐騙集團懷疑串通一名律師，盜用北角豪宅豪廷兩個單位業主的資料，偽造身份證、銀行存摺資料及樓契等文件，向銀行申請樓宇按揭貸款，結果成功騙得 1,100 萬元，直至其中一名真業主收到銀行按揭通知書始揭發事件。警方前日拘捕包括律師在內的三男一女涉案人士，但案中千多萬元已被轉手，相信仍有三名騙徒在逃。　記者：吳國威　溫文學

被樓按詐騙集團利用向銀行詐騙貸款的豪廷，坐落於北角炮台山道 28 號。案發在今年 2 月及 4 月，兩名女子先後到同一間銀行，分別自稱是豪廷兩個單位的業主，其中一人表示欲將單位加按，另一人則表示剛購豪廷一個二手單位，欲申請按揭貸款，兩人均自行聘用同一律師。

偽造文件涉三單位

警方商業罪案調查科高級警司曾祥達表示，兩案女騙徒均向銀行出示香港身份證、銀行月結單存款資料、入息證明及樓契等文件，事後證實該批文件都是偽造的，其中身份證除姓名是真業主的姓名外，身份證號碼、出生日期及發證日期等資料均是偽造，而相片則是女騙徒。銀行取得有關文件後，交給騙徒自聘的律師處理，兩宗申請各批出 550 萬元貸款，合共 1,100 萬元。

警方指出，其中一名騙徒在取得貸款後，再向該銀行申請將另一個物業進行按揭，貸款額為 600 萬元，銀行直至案件被揭發前仍在批核中。
較早前，銀行根據慣常程序向成功批核的樓宇按揭貸款客戶，寄出每月供款通知書，其中一名真業主收到銀行信件，由於並沒有向該銀行申請按揭，於是向銀行查詢終於揭發騙案，真業主事後報警備案；另外，銀行翻查紀錄發現另有一宗涉及同一律師的按揭貸款，亦懷疑有詐騙情況於是報警。

1100 萬騙款不知去向

警方調查後前日早上按銀行提供資料，到涉案律師行將涉嫌律師拘捕，其後根據線索再拘捕兩男一女，他們由 33 至 56 歲，警方相信仍有兩男一女在逃，但案中被騙去的 1,100 萬元則已不知去向。其中一名被捕的 56 歲女子，昨晚已被落案控以使用虛假文件罪名，今日在東區裁判法院提堂。

警方調查相信涉案律師與真業主可能有業務往來，因此擁有其物業及個人資料；但辦案探員亦感到疑惑，因為事件「遲早穿煲」，律師難以脫身，警正調查箇中原因。

廖創興銀行企業傳訊部高級經理張南中表示，按一般程序，業主要將物業按揭或加按，銀行會透過律師行，核實業主提供的文件或入息證明，包括屋契、稅單等，由於銀行職員沒有法律常識核實文件，要靠律師專業意見，故日後若收緊審批程序，最多只能派人視察業主工作地點或住址作查核。

銀行表示提高警覺

另外，張南中建議銀行公會日後可讓銀行與客戶間直接「過數」，不經律師以減低風險。豐銀行發言人亦稱，今後會要求前線工作人員提高警覺，防止類似的詐騙事件發生。

香港律師會發言人則表示不會評論個別事件，只強調執業律師必須嚴格遵守律師專業守則，如有違反專業操守，會視乎個案嚴重性作出懲處。

本身是律師的立法會議員涂謹申認為，今次詐騙案的手法可謂防不勝防，理論上銀行可以在批核樓按程序方面，加強措施確認申請者的身份，如親自接見申請者或進行家訪，但此舉會增加銀行的成本，削弱競爭力。蘋果日報