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子爵府

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發表於 06-8-23 16:29 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


中誠信調高中行、建行及工行等５家銀行信用評級

《經濟通專訊》中國中誠信國際信用評級公司發布今年對中國商業銀行的跟蹤評級，其中上調了中國銀行（３９８８）（滬︰６０１９８８）、建設銀行（０９３９）、工商銀行、交通銀行（３３２８）及中信銀行的信用評級，而其他大部分銀行信用等級則維持不變。

中誠信調高了工行、建行、中行的個體財務實力評級，交通銀行和中信銀行的綜合和個體財務實力評級都有所上調，而上海銀行的信用等級被調低；信用等級保持不變的有，農業銀行、深圳發展銀行（深︰０００００１）、光大銀行、民生銀行（滬︰６０００１６）、廣東發展銀行、華夏銀行（滬︰６０００１５）、北京銀行和南京商業銀行等，這其中部分銀行的評級展望由穩定調整為正面。

中誠信認為，宏觀經濟運行中的潛在矛盾導致銀行業系統性風險壓力凸現，而過度的信貸規模擴張必然導致未來時期的壞帳風險，造成銀行不良貸款反彈，中國銀行業擴張中的銀行信貸質量仍有待時間檢驗。
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762#
發表於 06-8-24 08:06 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


唔 聽 中 央 話 　 建 行 冇 得 升

建 行 （ 939 ） 今 日 派 成 績 表 ， 大 家 都 好 關 心 ， 特 別 是 早 排 咁 多 銀 行 股 成 績 表 都 唔 錯 ， 比 較 起 上 來 就 更 加 刺 激 。 不 過 ， 建 行 股 價 過 去 半 年 一 路 冇 乜 表 現 ， 好 多 人 都 想 知 點 解 。 回 顧 去 年 10 月 上 市 以 來 ， 股 價 唔 夠 四 個 月 已 經 由 $2.3 升 上 $3.85 ， 足 足 67% ， 市 值 高 期 達 8650 億 港 元 ， 可 惜 之 後 一 直 三 個 幾 徘 徊 。 股 價 上 升 乏 力 ， 主 要 受 三 大 不 明 朗 因 素 困 擾 ：

1. 建 行 在 內 地 是 四 大 銀 行 之 一 ， 叫 做 係 中 央 所 有 ， 但 就 衰 冇 聽 中 央 話 。 建 行 的 主 要 收 入 是 賺 取 貸 款 利 息 ， 當 中 固 定 資 產 貸 款 （ 只 計 基 本 建 設 及 房 地 產 開 發 貸 款 ） 便 由 04 年 12 月 底 的 5988 億 元 （ 人 民 幣 計 ） ， 增 至 05 年 底 的 7418 億 ， 升 幅 達 23.88% 。 而 今 年 的 新 增 貸 款 更 加 失 晒 控 ， 俾 人 民 銀 行 罰 了 800 億 懲 罰 性 票 據 ， 為 四 大 國 有 商 業 銀 行 之 冠 。 猛 咁 借 錢 畀 好 大 喜 功 的 地 方 政 府 「 發 展 」 經 濟 ， 搞 到 經 濟 熱 上 加 熱 ； 官 員 為 了 政 績 濫 借 貸 ， 令 不 良 貸 款 到 達 危 險 水 平 ， 中 央 早 開 聲 話 要 宏 觀 調 控 ， 但 建 行 就 偏 偏 對 幹 ， 令 中 央 好 唔 滿 意 。

2. 其 實 大 陸 銀 行 股 市 賬 值 偏 高 ， 令 唔 少 國 際 投 資 者 有 戒 心 。 以 昨 日 收 市 計 ， 市 值 7600 幾 億 的 建 行 市 賬 率 有 成 2.762 倍 ， 如 果 市 賬 率 可 以 落 番 2.3 倍 左 右 ， 話 唔 定 可 以 吸 引 多 基 金 入 貨 ， 照 呢 個 粗 略 計 算 ， 建 行 $2.8 上 下 就 值 得 入 。

3. 建 行 高 層 兩 年 內 多 次 大 執 位 。 建 行 前 行 長 常 振 明 做 唔 夠 兩 年 ， 就 換 交 行 （ 3328 ） 張 建 國 fit 。 張 建 國 離 開 交 行 理 由 ， 係 「 私 人 理 由 」 同 埋 「 完 成 國 家 委 以 推 動 國 有 銀 行 上 市 的 任 務 」 ， 大 家 又 接 唔 接 受 呢 ？ 雖 然 張 建 國 都 算 係 有 豐 富 市 場 經 驗 賓 架 ， 但 咁 樣 將 銀 行 高 層 執 位 ， 不 明 國 情 老 外 又 會 點 睇 富 中 國 特 色 國 企 銀 行 呢 ？ 仲 要 人 家 以 超 高 市 賬 率 入 貨 ， 暫 時 都 咪 使 旨 意 ！ 尹 思 哲 蘋 果日報
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發表於 06-8-24 20:00 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


建行以97.1億全購美銀亞洲

【orisun.com 專訊】建部j銀行(0939)與美國銀行訂立收購協議，以97.1億元現金全購美銀旗下的美國銀行亞洲，藉此積極參與香港金融市場發展，同時促進中港兩地更緊密之經貿聯繫。收購完成後，建行除將擁有美國銀行亞洲100%權益，並間接持有美國銀行（澳門）股份有限公司、美銀證券有限公司及美銀代理人有限公司之100%權益。美國銀行亞洲亦擁有昆士蘭聯保保險有限公司、易辦事（香港）有限公司及銀聯通寶有限公司約25.5%、約1.45%及約0.009%。
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發表於 06-8-25 11:38 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


花旗調升建行評級至「買入」，目標價升至３﹒８８元

《經濟通專訊》花旗集團表示，由於建設銀行（０９３９）估值吸引及前景正面，將其評級上調至「買入」，目標價亦由３﹒６８元調升至３﹒８８元。

花旗集團認為，建行致力提升上半年的盈利表現，包括控制匯兌虧損及增加撥備覆蓋率，故在此基礎下，該行相信建行下半年的業務增長強勁。

對於建行宣布以９７億元收購美銀亞洲，花旗指出，市場對收購看法正面，認為對有利建行發展。

此外，花旗亦認為，當招商銀行及工商銀行在港上市後，相比較下，建行的估值可能更為吸引，從而令到其股價有望反彈。

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發表於 06-8-25 20:53 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？

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發表於 06-8-26 09:22 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


建行促內地放寬外匯對
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Zidane


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發表於 06-8-27 23:32 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？

買唔過
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發表於 06-8-28 16:20 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


建 行 大 跌 風 險 不 高

上 周 一 連 串 的 經 濟 數 據 顯 示 美 國 經 濟 增 長 已 出 現 放 緩 ， 大 家 現 時 所 關 心 的 已 不 是 會 否 再 加 息 的 問 題 ， 而 是 房 屋 市 場 出 現 滑 落 ， 對 市 民 消 費 及 經 濟 增 長 帶 來 的 負 面 影 響 ， 如 本 周 五 公 布 的 就 業 數 據 同 樣 較 差 的 話 ， 美 股 壓 力 將 再 加 大 。
港 股 上 周 萬 七 點 不 保 ， 如 美 股 本 周 未 能 重 拾 升 勢 ， 指 將 會 再 下 試 16800 點 支 持 。 多 隻 中 資 股 將 公 布 業 績 ， 當 中 包 括 國 壽 （ 2628 ） 及 中 海 油 （ 883 ） ， 相 信 亦 會 對 整 體 市 況 帶 來 一 定 衝 擊 。

回 說 上 周 公 布 業 績 的 重 磅 股 ， 盈 利 普 遍 出 現 下 跌 ， 當 中 包 括 建 行 （ 939 ） 。 其 純 利 下 跌 18.1% 至 232 億 元 人 民 幣 ， 單 論 盈 利 數 字 ， 與 交 行 （ 3328 ） 半 年 純 利 上 升 逾 3 成 相 差 甚 遠 ， 不 過 大 家 亦 需 留 意 ， 建 行 今 年 上 半 年 在 失 去 稅 務 優 惠 下 ， 繳 付 的 稅 額 大 增 1.83 倍 ， 才 令 稅 後 盈 利 大 跌 。 以 稅 前 利 潤 來 說 ， 建 行 原 是 錄 得 輕 微 增 長 ， 要 是 未 來 一 般 行 政 費 用 及 減 值 損 失 能 夠 控 制 得 較 佳 ， 業 績 不 難 有 理 想 的 進 步 。

在 公 布 中 期 業 績 之 餘 ， 建 行 亦 同 時 宣 布 收 購 本 地 擁 有 14 家 分 行 的 美 國 銀 行 （ 亞 洲 ） ， 收 購 作 價 巿 賬 率 1.32 倍 ， 相 對 早 前 亞 洲 金 融 銀 行 出 售 的 估 值 水 平 ， 無 疑 吸 引 。 雖 然 今 次 收 購 對 建 行 每 股 盈 利 貢 獻 不 大 ， 但 有 助 提 升 建 行 在 本 地 業 務 巿 場 佔 有 率 ， 提 升 國 際 巿 場 上 的 營 運 經 驗 ， 收 窄 建 行 與 其 他 內 地 銀 行 在 本 港 業 務 發 展 的 差 距 ， 並 藉 今 次 收 購 所 得 之 經 驗 ， 應 用 於 未 來 物 色 其 他 本 地 中 小 型 銀 行 併 購 的 機 會 ， 對 建 行 絕 對 屬 正 面 。

另 一 方 面 ， 建 行 將 於 下 月 11 日 染 藍 ， 相 信 屆 時 會 獲 部 份 巿 場 資 金 追 捧 ， 故 此 現 價 再 大 幅 下 跌 的 風 險 不 大 ， 投 資 者 不 妨 在 3.3 元 買 入 ， 目 標 3.6 元 。 連 敬 涵 蘋果日報

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發表於 06-8-30 05:55 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


建 行 前 途 似 陳 易 希 咁 ？

建 設 銀 行 （ 939 ） 本 月 初 晉 身 藍 籌 行 列 ， 但 股 價 自 8 月 初 高 見 3.53 元 後 ， 就 未 再 升 過 ； 昨 收 報 3.37 元 ， 跌 4.53% ， 《 香 港 討 論 區 》 博 客 willis42 「 中 伏 」 ， 對 建 行 走 勢 深 表 失 望 之 餘 ， 「 發 現 」 建 行 與 「 摘 星 少 年 」 陳 易 希 竟 然 有 很 多 相 似 之 處 。

． 建 設 銀 行 => 陳 易 希
． 入 到 藍 籌 => 入 到 科 大
． 中 期 業 績 => 會 考 成 績
． 盈 利 倒 退 18%=> 會 考 得 12 分
． 因 為 大 國 企 ， 指 服 務 公 司 仍 俾 佢 入 藍 籌 => 因 為 佢 係 小 發 明 家 ， 科 大 仍 收 佢
． 但 願 小 發 明 家 能 像 建 行 ， 以 不 太 貴 的 價 錢 收 購 美 銀 亞 洲 => 不 費 吹 灰 之 力 發 明 多 揚 威 海 外 ， 為 港 爭 光 ！

本 月 11 日 ， 指 服 務 公 司 宣 布 建 行 成 為 首 隻 染 藍 H 股 。 上 周 四 （ 24 日 ） ， 建 行 公 布 中 期 純 利 232.23 億 元 人 民 幣 ， 下 跌 18.09% ； 同 日 ， 建 行 宣 布 斥 資 97.1 億 元 收 購 美 銀 亞 洲 全 部 權 益 ， 收 購 價 相 當 於 美 銀 亞 洲 賬 面 值 1.32 倍 ， 屬 低 價 。

入 到 藍 籌 猶 如 入 到 科 大

陳 易 希 原 就 讀 中 華 基 督 會 譚 李 麗 芬 紀 念 中 學 中 五 理 科 ， 03 年 憑 自 己 發 明 的 保 安 機 械 人 ， 獲 美 國 Intel 國 際 科 學 與 工 程 大 賽 的 工 程 學 二 等 獎 。 今 年 5 月 26 日 ， 他 宣 布 已 獲 科 技 大 學 破 格 取 錄 ， 9 月 入 讀 電 子 及 計 算 機 工 程 學 系 ； 及 至 會 考 放 榜 ， 陳 易 希 會 考 成 績 僅 得 12 分 ， 中 、 英 文 科 不 及 格 。

事 實 上 ， 建 行 前 景 並 不 暗 淡 ， 公 布 業 績 後 獲 多 家 證 券 行 投 資 評 級 列 為 「 中 性 」 ； 瑞 銀 、 花 旗 、 大 和 、 麥 格 理 等 更 評 為 「 跑 贏 大 市 」 ， 建 議 「 買 入 」 ， 目 標 價 4 至 4.3 元 ； 但 野 村 、 荷 銀 及 豐 3 家 行 則 建 議 「 減 持 」 或 「 沽 售 」 ， 目 標 價 3 至 3.27 元 。 蘋果日報

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發表於 06-9-5 06:54 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


網 友 話 招 行 賺 硬 　 睇 淡 建 行

招 商 銀 行 雖 然 周 五 才 招 股 ， 但 已 被 網 友 吹 捧 為 必 升 「 賺 硬 」 的 股 霸 。 相 反 ， 在 港 上 市 不 足 一 年 的 建 設 銀 行 ， 卻 不 斷 被 人 唱 淡 ， 「 有 貨 好 走 」 。 有 網 友 更 有 條 不 紊 地 在 《 香 港 討 論 區 》 列 出 三 大 睇 淡 建 行 的 理 由 ：

第 一 ： 「 早 前 高 追 建 行 的 蟹 民 太 多 ， 入 指 成 份 股 的 消 息 早 已 被 消 化 ， 所 以 每 逢 上 升 必 有 沽 壓 。 」
第 二 ： 「 新 銀 行 股 集 資 ， 資 金 流 入 新 股 ， 不 排 除 有 人 換 馬 ， 將 蟹 貨 建 行 換 走 ， 買 有 潛 質 的 新 股 。 」
第 三 ： 「 建 行 技 術 走 勢 仍 然 偏 弱 ， 短 期 受 制 於 20 天 及 50 天 線 阻 力 ， 即 使 再 向 上 突 破 ， 在 下 跌 通 道 頂 仍 具 極 大 阻 力 。 」 有 不 少 網 友 認 同 此 看 法 ， 預 計 建 行 跌 勢 首 站 見 3.2 元 ， 第 二 站 2.9 元 。

打 油 詩 撐 建 行
不 過 ， 也 有 網 友 作 打 油 詩 撐 建 行 ：
「 九 三 九 ， 養 命 酒 ， 只 要 你 長 命 就 得 ；
九 三 九 ， 三 個 九 ， 目 標 價 $3.9 ；
九 三 九 ， 有 得 守 ， 你 睇 守 係 $3.3 幾 耐 就 知 。 」
網 友 並 指 ， 建 行 身 為 內 地 四 大 銀 行 「 唔 衰 得 」 ， 而 且 銀 行 管 理 質 素 不 斷 改 善 ， 盈 利 會 每 年 增 長 。

其 實 ， 建 行 05 年 11 月 上 市 ， 由 招 股 價 2.35 元 ， 升 至 今 年 2 月 的 3.8 元 ， 但 隨 後 反 幅 偏 軟 ， 即 使 4 及 5 月 港 股 大 牛 市 時 ， 仍 然 疲 弱 ， 昨 日 收 3.4 元 ， 已 由 高 位 下 挫 10.5% 。 快 將 上 市 的 招 行 及 工 行 ， 預 計 會 在 市 場 「 吸 水 」 超 過 1700 億 元 ， 大 量 資 金 被 抽 走 ， 還 未 計 其 他 陸 續 上 市 的 新 股 ， 這 正 是 網 友 擔 心 建 行 受 壓 的 原 因 。

值 得 一 提 ， 部 份 「 買 硬 」 招 行 的 網 友 有 六 大 理 由 ， 當 中 包 括 如 招 行 在 內 地 基 金 界 評 價 很 高 ， 以 及 銀 行 管 理 上 較 四 大 銀 行 好 等 因 素 。 其 中 不 少 網 友 不 斷 強 調 招 行 的 信 用 卡 業 務 ， 去 年 市 場 佔 有 率 達 30.4% ， 但 讀 者 需 注 意 ， 內 地 銀 行 卡 ， 分 為 貸 記 卡 （ 即 信 用 卡 ） 、 准 貸 卡 及 借 記 卡 ， 信 用 卡 市 場 只 佔 銀 行 卡 市 場 一 小 部 份 ， 而 且 招 行 正 面 對 豐 及 交 通 不 斷 發 卡 的 挑 戰 ； 中 國 國 際 金 融 更 預 計 ， 招 行 內 地 信 用 卡 市 場 由 05 年 30% 降 至 06 年 的 23% ， 08 年 更 跌 至 18% 。

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發表於 06-9-9 07:23 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


建行新增貸款急降七成

【明報專訊】為打擊經濟過熱，央行上半年推出不少宏觀調控措施，近日已初見成效。消息人士指，建設銀行(0939)繼7月出現貸款接近零增長後，8月較上半年每月平均貸款增長亦急降七成。而國內媒體昨日亦透露，四大國有商業銀行8月貸款增長達今年最低水平，只有約500億元(人民幣•下同)。

四大國銀8月新貸款僅500億

該消息人士指，建行8月的貸款只有上半年月均貸款增長的三成，主要是由於要調整貸款結構，減少收益率較低的貸款﹔另一個原因是國家進行宏觀調控，令該行減少對房地產發展商及產能過剩行業的貸款。他又指，貸款減少跟票據減少關係不大。

建行上半年的貸款增長率為14.5％，而建行高管人員早前在中期業績公布期間亦承認，7月的貸款接近零增長。他們又指，下半年將調整貸款結構，提高基建及按揭貸款，並減低票據貸款。

昨天《第一財經日報》報道，8月份四大國有商業銀行——工商銀行、農業銀行、中國銀行(3988)及建設銀行，貸款增長有較大幅度回落，其中建行和工行貸款增長規模相對較大，中行的規模較小，而農行則是四大中最低。從數據看，四大銀行7月貸款共增長812億元，6月增長645億元，5月增長1072億元，4月增長1458億元，第一季度共增長6010億元，而8月份四大行新增貸款低於6月水平，為今年以來最低水平。央行將於下周正式公布貸款增長數據。

吳儀﹕中國經濟未過熱

另外，《中國證券報》日前引述國務院副總理吳儀指，「中國經濟從總體上來說並沒有過熱」。而目前存在的投資增長和信貸投放過快、國際收支不平衡等問題，並不足以影響經濟運行大局。她續指，中國需堅持進一步擴大對外開放，更積極地吸引外資。預期下半年，將會陸續體現宏觀調控的成效，又指中國經濟仍處於高增長的階段。

不過，國家統計局局長邱曉華表示，中國經濟發展仍存在不少矛盾，包括固定資產投資增長過快並呈現加劇之勢、貨幣信貸投放仍然過多、國際收支不平衡加劇、能源消耗過多、環境壓力加大等。
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發表於 06-9-12 18:59 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


建行﹕全年盈利料非常好

【明報專訊】建設銀行(0939)昨天正式加入恒生指數成分股，董事長郭樹清接受外電訪問時表示，相信全年貸款增長為16％，可高於上半年的14.5％，並預期盈利數據會「非常好」。

他又預期，該行資金管理及信用卡業務的營業收入將會增加。

郭樹清又指，中國經濟增長不會因宏調而停止。建行上半年純利232.23億元(人民幣•下同)，同比下跌18.1%。

內地銀行上半年總體貸款增長約2.18萬億元，達到中央全年貸款目標2.5萬億元的87.2％。建行新增貸款為3570億元，屬四大國有銀行中增長最快的一家，同期不良貸款比率由05年底的3.84%降至3.51%。

建行首天晉身恒指成分股，但股價上周已偷步上升1.5％，昨天隨大市下跌1.17％或0.04元，收報3.38元。
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發表於 06-9-20 06:08 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


中 行 建 行 見 開 車 才 追

目 前 影 響 H 股 指 數 走 勢 的 是 油 股 、 金 屬 股 及 金 融 股 ， 它 們 的 走 勢 受 制 於 油 價 、 商 品 價 格 及 宏 調 （ 如 加 息 ） ， 但 無 論 國 內 外 有 甚 麼 風 吹 草 動 ， 對 國 內 保 險 股 （ 尤 其 是 人 壽 ） 沒 有 任 何 影 響 。
當 然 ， 國 壽 始 終 累 積 不 少 升 幅 ， 如 整 體 大 市 往 下 調 ， 國 壽 亦 有 回 吐 空 間 ， 但 在 上 述 客 觀 條 件 下 ， 國 壽 未 來 仍 只 會 以 大 漲 小 回 的 形 態 向 上 升 ， 所 以 有 貨 者 仍 可 持 有 ， 未 有 貨 而 想 買 入 ， 現 價 買 入 或 要 捱 價 ， 可 候 14.5 水 平 再 吸 納 。

記 得 上 周 建 議 如 大 家 怕 抽 不 到 招 行 （ 3968 ） ， 應 該 去 買 交 行 （ 3328 ） 。 事 實 上 ， 過 去 一 周 ， 交 行 的 表 現 雖 不 至 有 凌 厲 升 幅 ， 但 明 顯 是 穩 步 上 揚 及 跑 贏 其 他 國 內 銀 行 股 。 本 周 五 掛 牌 的 招 行 出 現 「 分 不 夠 貨 」 的 局 面 ， 估 計 上 市 當 日 會 出 現 「 搶 貨 」 的 情 況 。

如 果 抽 不 到 招 行 ， 大 家 究 竟 應 否 當 日 一 齊 去 搶 貨 ？ 還 是 應 該 買 入 交 行 ？ 抑 或 吸 納 經 連 番 調 整 的 建 行 （ 939 ） 及 中 行 （ 3988 ） ？

我 個 人 認 為 ， 交 行 短 期 會 在 現 水 平 整 固 ， 建 行 及 中 行 積 弱 的 情 況 ， 要 到 下 周 初 才 可 扭 轉 過 來 ， 原 因 是 目 前 市 場 炒 股 是 炒 「 焦 點 盤 」 ， 既 然 招 行 仍 在 鬧 哄 哄 ， 即 使 建 行 及 中 行 調 整 至 目 前 較 抵 買 的 水 平 ， 相 信 屆 時 資 金 仍 會 傾 向 追 捧 招 行 ， 所 以 如 想 現 在 博 中 行 或 建 行 ， 可 能 未 必 是 最 時 機 ， 還 要 等 一 等 。

事 實 上 ， 我 覺 得 即 使 要 追 中 行 或 建 行 ， 可 以 等 它 們 正 式 開 車 也 未 遲 ， 因 為 此 類 股 份 要 轉 勢 上 升 ， 不 是 只 炒 一 兩 日 ， 加 上 有 沽 空 盤 屆 時 要 平 倉 ， 到 時 追 入 仍 有 利 可 圖 。 陳 永 陸
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發表於 06-9-20 10:51 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？

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發表於 06-9-20 11:42 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？

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發表於 06-9-20 22:02 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


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發表於 06-9-20 23:45 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？

話左唔買，但我今日都終於忍唔住於$5.11入左交行
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gracehui


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發表於 06-9-21 17:03 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？

會等咩位先放?
:-D :-D :-D
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發表於 06-9-21 19:01 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


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發表於 06-9-22 06:49 |只看該作者

Re: 中國建設銀行買唔買得過？


建行可追落後

【明報專訊】建設銀行(0939)接連兩日成交最多，成交金額合共高達45億元，股價亦由低位3.24元持續回升，但昨日收報的3.37元，兩日累積升幅亦只有4%，遠遜昨日破頂式上揚的交通銀行(3328)7.15%升幅，有力追落後。

本欄很少推介中資銀行股，主因是估值實在很貴﹕約15%的股本回報，超過3倍的帳面值，貸款增長並非極速，而資產質素雖持續改善，但呆壞帳比率下跌空間卻有限。不過，建行由高位3.8元水平反覆調整，估值不經不覺已返回「地面」﹕今年預測帳面值約2.5倍，相對超過15%的股本回報已見合理，應有支持，而跟交行的3倍相比就屬便宜，與今日掛牌的中國招商銀行(3968)比較就非常便宜。

論股本回報率 建行勝交行

當然，估值不同反映質素前景有別，但實際上，除了招行質素顯著勝出之外，單以財務指標而言，交行絕非優於建行。中期年度化股本回報率，建行及交行依次為15.67%和14.4%﹔建行員工數倍於交行，但成本對收入比率為41.65%，亦低於交行的44.36%。除了有匯豐「撐腰」令投資者感覺較佳，現階段建行其實略勝一籌。

上文並非指建行估值應高於交行，但最少當交行起動，建行亦應該有力亦步亦趨，收窄兩行的差距。

股價或重回3.8元 短線值博

過去兩日交行
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