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Baby Kingdom - 親子王國香港討論區 › 首頁 › 自由講場› 我開始明點解，銀行要封多小額出入戶口~ ...

自由講場今日: 390|主題: 1355732

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樓主: 大力大力

我開始明點解，銀行要封多小額出入戶口~ [複製鏈接]

1 2 34

tristawan

大宅

積分: 4172

61^#

發表於 15-7-23 08:38 |只看該作者

回覆：我開始明點解，銀行要封多小額出入戶口~

其實銀行取消網購私人戶口是因為避免逃稅問題。日日幾百蚊出入，基本上不考慮洗黑錢。
但用私人戶口搞網購，銀行不知道帳戶人有冇商業登記，有冇報稅，而為了防止逃稅，唯一方法，就是迫帳戶人開公司户口。

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carmen1904

子爵府

積分: 14141

62^#

發表於 15-7-23 08:40 |只看該作者

引用：1. 可以咁講既，收手續費，但銀行既真正目

原帖由 my005 於 15-07-22 發表
1. 可以咁講既，收手續費，但銀行既真正目的，相信並不在此。

2.似係打擊、防止不法活動，而用既行政手段 ...

似係。

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tristawan

大宅

積分: 4172

63^#

發表於 15-7-23 08:41 |只看該作者

引用：Quote:原帖由+nainaitze+於+15-07-23+發表

原帖由 cattz288 於 15-07-23 發表
去boc開公司戶口容易dd

上個月開始，BOC開公司户口也要求提供公司介紹信（其他有BOC公司户口的公司介紹新合作公司的信）

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wonderlulu

珊瑚宮

積分: 118281

64^#

發表於 15-7-23 08:47 |只看該作者

引用：朋友c9仔做網店小生意，用私人戶口過數，俾

原帖由 nainaitze 於 15-07-23 發表
朋友c9仔做網店小生意，用私人戶口過數，俾銀行話私人戶口唔可以作商業用途，要用公司戶口。

朋友做好商業 ...

新註冊者要「查家宅」，唔係XX會計24小時搞掂就了事

你朋友可以做現金支票交易先，係網店真係煩的，去銀行搵返CS問，佢地應該講到清楚steps，外國搞網店更多合法經驗。

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boxes

大宅

積分: 2300

65^#

發表於 15-7-23 08:48 |只看該作者

回覆：我開始明點解，銀行要封多小額出入戶口~

原來ig 網店都要開商業戶口
長知識.

但開商業戶口咁多限制都好煩

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jerry_yin

大宅

積分: 3354

66^#

發表於 15-7-23 09:41 |只看該作者

回覆 au2109 的帖子

轉用PAYPAL 囉..

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cattz288

寶石宮

積分: 254400

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67^#

發表於 15-7-23 09:53 |只看該作者

引用：Quote:原帖由 cattz288 於 15-07-23 發表去

原帖由 tristawan 於 15-07-23 發表
上個月開始，BOC開公司户口也要求提供公司介紹信（其他有BOC公司户口的公司介紹新合作公司的信）

...

以前開current account先咁煩！

放下自在

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rose-mag

王國長老

積分: 174298

母親節2025勳章 2025勳章蛇年勳章 2024年龍年勳章虎到金來勳章牛年勳章 15週年勳章親子王國15週年勳章 2018復活節勳章畀面勳章有「營」勳章好媽媽勳章醒目開學勳章環保接龍勳章大廚勳章親子達人勳章王國長老 BK Milk勳章 hashtag影視迷勳章最關心BB問題熱投勳章開心吸收勳章

68^#

發表於 15-7-23 10:00 |只看該作者

回覆：我開始明點解，銀行要封多小額出入戶口~

你係估定係知？你覺得銀行冇嘢做搞呢d細戶會有錢賺？而家有會員講係俾銀行blacklist連信用咭都cut咗唔再批係會開到源？

呢d每日多次入賬戶口，即使唔係大數目都會trigger銀行risk and control個警報，compliance寧願斬脚指都要避沙蟲，最驚由小失大，最近歐美新制KYC條例之多之煩，唔知情唔知唔出奇。

花旗太太生活在花旗國，留意時差，你問我未必即時答到。

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nganc9

公爵府

積分: 27262

hashtag影視迷勳章

69^#

發表於 15-7-23 10:07 |只看該作者

引用：係要收費~匯豐今年開始，所有公司戶口，唔

原帖由 大力大力 於 15-07-22 發表
本帖最後由大力大力於 15-7-22 19:08 編輯

係要收費~

好似係要有$25K存款，支票户口都要有。

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nganc9

公爵府

積分: 27262

hashtag影視迷勳章

70^#

發表於 15-7-23 10:09 |只看該作者

引用：你係估定係知？你覺得銀行冇嘢做搞呢d細戶

原帖由 rose-mag 於 15-07-23 發表
你係估定係知？你覺得銀行冇嘢做搞呢d細戶會有錢賺？而家有會員講係俾銀行blacklist連信用咭都cut咗唔再批 ...

咁又係，咁多網上騙案，上至幾百萬下至幾拾蚊都會報警，銀行做多好多嘢。

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tkkmama

珍珠宮

積分: 35688

71^#

發表於 15-7-23 10:11 |只看該作者

本帖最後由 tkkmama 於 15-7-23 10:11 編輯

mimigirl2012 發表於 15-7-22 19:43
其實依家電腦化，其實過數唔會太增加佢地workload, 不過我覺得太多小網店因為呢個收錢mode 引起好多follow ...

根本銀行內部都亂到九彩, 近年發生左幾單銀行入數都失誤的事.. 費用就收足我地的, 服務拖到~~都費事提了, 搞到我頭都大埋, 而家d銀行服務同廿年前比較直頭係衰太多了.成本大增根本就係自作孽.

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張胡太太

子爵府

積分: 14866

大廚勳章

72^#

發表於 15-7-23 10:36 |只看該作者

有朋友去年做開始網購, 每日入帳銀碼細但數量多, 有一日突然稅局上門調查, 話係銀行通知佢地呢個私人戶口突然有很多入帳紀錄的.
另外, 警方都會睇得好緊呢類帳戶, 同洗黑錢及放高利貸既罪行都有關係的.

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c.m.lai

大宅

積分: 1777

73^#

發表於 15-7-23 11:12 |只看該作者

回覆大力大力的帖子

無良機構!!

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bmuimami

水晶宮

積分: 74176

74^#

發表於 15-7-25 20:26 |只看該作者

引用：其實依家電腦化，其實過數唔會太增加佢地wo

原帖由 mimigirl2012 於 15-07-22 發表
其實依家電腦化，其實過數唔會太增加佢地workload, 不過我覺得太多小網店因為呢個收錢mode 引起好多follow ...

同意

xoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxoxo

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yericy

禁止訪問

積分: 6754

75^#

發表於 15-7-25 21:04 |只看該作者

提示: 作者被禁止或刪除內容自動屏蔽

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水滴滴

伯爵府

積分: 18050

畀面勳章

76^#

發表於 15-7-25 21:16 |只看該作者

回覆：我開始明點解，銀行要封多小額出入戶口~

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EmilyBB

伯爵府

積分: 15048

父親節2025勳章母親節2025勳章 2025勳章蛇年勳章 2024年龍年勳章 2023年兔年勳章牛年勳章醒目開學勳章

77^#

發表於 15-7-25 22:08 |只看該作者

引用：係要收費~匯豐今年開始，所有公司戶口，唔

原帖由 大力大力 於 15-07-22 發表
本帖最後由大力大力於 15-7-22 19:08 編輯

係要收費~

緊係唔係啦！銀行係驚人洗黑錢，好多洗黑錢活動都係用這些螞蟻搬家形式。

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VM2006

大宅

積分: 1816

78^#

發表於 15-7-25 22:17 |只看該作者

回覆：我開始明點解，銀行要封多小額出入戶口~

如果2手買賣出入數唔通又要查？奇怪

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falriord

大宅

積分: 2932

79^#

發表於 15-7-25 22:29 |只看該作者

本帖最後由 falriord 於 15-7-25 22:34 編輯

一來用私人戶口做生意(即使網店) 涉及暪稅, 銀行俾人捉到會好多手續跟, 二來私人戶口多細數目既交易絕對會trigger到bank既risk and compliance, 驚你洗黑錢, HSBC之前就係俾美國政府捉佢協助洗黑錢, 所以依家內部監控好嚴, 三來即使你申請咗公司戶口, 佢都要(KYC)know your customer 去comply返英美既有關條例(因為HSBC係international bank,佢要comply埋外國既regulations), 如果你生意太細, 佢維持你個account 既成本仲高過你帶俾佢既revenue, 佢緊係要cut你, 收手續費只不過係行政手段逼你close account